OptimaRetraite

Optimisation des droits à la retraite pour les particuliers

OptimaRetraite pour les particuliers

Réformes successives des retraites, complexité des régles du jeu, risque d’erreurs dans les différents relevés individuels, mais aussi création de société, changement de statut, chômage, maladie, expatriation, départ à la retraite…
Autant de circonstances qui obligent tous les assurés, quelle que soit leur situation et leurs régimes de retraite (Sécurité sociale, Arrco, Agirc, Ircantec, RSI, CIPAV, CARMF, CAVEC, Caisse des Français de l’Etranger…), à avoir une gestion avertie, active et pilotée de leur futurs droits à la retraite.

Salariés, non-salariés, mandataires sociaux, expatriés… Valorielles met à votre service ses compétences afin de répondre à l’ensemble de vos préoccupations et de vos besoins selon vos objectifs définis.

Découvrir OptimaRetraite pour les entreprises

Nos solutions Retraite pour les particuliers

Calcul et optimisation de retraite

Salariés, non-salariés, mandataires sociaux… vous souhaitez effectuer un point précis sur votre situation au regard des différents régimes de retraite.
Notre mission s’articule principalement autour de trois axes : la vérification, le calcul et l’optimisation de vos droits à la retraite.

Assistance à la liquidation

Salariés, non-salariés, mandataires sociaux… vous souhaitez faire valoir vos droits à la retraite. Notre mission Assistance à la Liquidation s’articule autour de deux axes : la prise en charge administrative des différentes démarches à effectuer et la vérification du juste calcul du montant de vos droits à la retraite.

CALCUL & OPTIMISATION DE RETRAITE

Salariés, non-salariés, mandataires sociaux… vous souhaitez effectuer un point précis sur votre situation au regard des différents régimes de retraite. Notre mission s’articule principalement autour de trois axes : vérifier, calculer et optimiser vos droits à la retraite.

Chacune de nos études est suivie d’un entretien individuel qui fait l’objet d’une relecture accompagnée. Cet entretien vous permet ainsi d’obtenir des réponses précises à vos questions complémentaires et débouche sur l’établissement d’une véritable feuille de route tenant compte de vos possibilités, de vos contraintes et de vos objectifs particuliers.Nous pouvons également réactualiser chaque année votre étude : les situations personnelles ou professionnelles changent, les lois et les réglements évoluent. Ne pas vous poser les bonnes questions, ne pas prendre les bonnes décisions au bon moment peut avoir des conséquences sur vos droits à la retraite. Afin d’agir de manière pertinente, vous devez donc rester informé et obtenir régulièrement des réponses précises à vos questions.

VERIFIER

Le taux d’erreurs constaté par nos équipes dans les différents relevés des institutions de retraite (relevés de carriére, relevés de points, EIG, RSI…), concernant nos dossiers étudiés, tant au niveau des trimestres que des points, atteint des niveaux importants.

Pointer ces erreurs et les faire corriger vous donne la garantie que vos droits à la retraite seront calculés sur des bases justes.

CALCULER

Le calcul intègre l’ensemble des régimes de retraite, de base et complémentaires, auxquels vous avez cotisé, quels que soient la date, le lieu et la nature de votre activité. Il prend également en compte les prestations issues des contrats facultatifs de retraite par capitalisation d’origine personnelle ou professionnelle.

Le calcul des droits de réversion, qui vous permettent de mieux protéger votre conjoint, est également effectué. Il diffère selon les régimes et peut prendre en compte les conditions de ressources.

OPTIMISER

Il s’agit d’explorer l’ensemble des dispositifs légaux ou réglementaires et d’identifier, selon votre profil de carrière, les pièges et opportunités à saisir.

A quel âge aurez-vous intérêt à partir ? Comment pourrez-vous éviter la décote ? Aurez-vous intérêt à rechercher la surcote ou des trimestres, cotisations, points ? Dans quelles conditions pourrez-vous cumuler emploi et retraite ? Comment partir dans de meilleures conditions ?

Télécharger la lettre de mission

Lettre de mission Vérifier-Calculer-Optimiser (PDF – 588 Ko)
Télécharger

ASSISTANCE À LA LIQUIDATION

Salariés, non-salariés, mandataires sociaux… vous souhaitez faire valoir vos droits à la retraite. Notre mission d’assistance à la liquidation s’articule principalement autour de 2 axes : la prise en charge administrative des différentes démarches à effectuer et la vérification du juste calcul du montant de vos droits à la retraite.

Notre mission consiste à vous conseiller et à vous assister dans le processus de liquidation de vos droits à la retraite.

VALIDER

Il s’agit de valider préalablement la date d’opportunité de liquidation de vos droits à la retraite, tous régimes confondus (y compris les régimes supplémentaires par capitalisation), et toutes activités et tous statuts confondus.

VERIFIER

Nous vérifions la cohérence et les calculs des montants de vos droits à la retraite, régime par régime, jusqu’aux justes paiements de vos pensions sur vos comptes en banque.

ENVISAGER

Nous envisageons ensemble vos possibilités de cumul emploi retraite, de manière optimisée, avec ou sans contraintes.

Télécharger la lettre de mission

Lettre de Mission – Assistance à la liquidation (PDF – 546 Ko)
Télécharger

A savoir

Le montant de nos honoraires peut être admis en déduction du montant imposable des pensions et rentes viagéres à titre gratuit (article 13 du code général des impéts ; BOI-RSA-PENS-30-10-10).

Nos honoraires excluent les prestations offertes gratuitement par les organismes de retraite.

Les démarches que nous effectuons avec le mandat que vous nous confiez ne font l’objet d’aucune facturation. Elles sont réalisées par Valorielles par souci d’efficacité. Pour rappel, les services rendus par les organismes de sécurité sociale sont gratuits.

En cas de litige avec les institutions de retraite, seuls votre conjoint, un ascendant ou descendant en ligne directe, un avocat, un travailleur salarié, un employeur ou un travailleur indépendant exerçant la même profession ou un représentant qualifié des organisations syndicales de salariés ou d’employeurs, un délégué des associations de mutilés et invalides du travail les plus représentatives pourront vous représenter devant le tribunal des affaires de Sécurité Sociale et la cour d’appel (art. R142.20 du code de la Sécurité Sociale).

La procuration que vous signez n’autorise en aucun cas Valorielles à signer pour vous une demande de prestation, de rachat, de validation de carriére, d’allocations diverses ou tout autre document nécessitant votre signature, ni à percevoir vos paiements.

Nos solutions Retraite pour les Entreprises Une question ? Contactez-nous !